最終更新日:2024-11-11
顧客情報や契約情報のExcel管理に限界を感じ、保険代理店システムの導入を検討している方へ。保険代理店システムでできることや費用相場、比較ポイント、タイプ別のおすすめシステムをご紹介します。
保険代理店システムとは、CRM機能を中心とし、業務効率化、顧客満足度向上、コンプライアンス強化を実現するための専門システムです。顧客管理やスケジュール管理、データのエクスポートといった機能に加え、改正保険業法に対応した意向把握機能、比較推奨機能、証跡管理機能を備えているのが特徴です。
| 顧客情報管理 | 年齢や家族情報、年収といった属性情報から、契約情報や面談記録、ライフプラン情報まで、あらゆる情報をデータベースで一元管理。顧客対応や営業活動をスムーズにします。 |
|---|---|
| 契約情報の一元管理 | 異なる保険会社の契約情報を一元管理できる機能。解約・更新情報が自動反映されるので、最新の契約情報を把握しやすくなります。 |
| 顧客対応履歴 | 事故、苦情、未納といった対応状況を可視化する機能。顧客対応の品質向上、対応漏れ防止といった効果が見込めます。 |
| 集計/分析機能 | システム内に蓄積されたデータを集計・分析する機能。集計・分析結果は、経営指標の見える化や顧客層の把握に役立ちます。 |
| グループウェア機能 | 個人・グループの行動管理、会議室管理など、グループウェア機能を備えたシステムも。グループウェアを別途で用意しなくても、社内のコミュニケーションが円滑になります。 |
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保険代理店システムは大きく3つのタイプに分けられます。それぞれのタイプの強みや特徴について解説します。
顧客情報や案件、契約の管理だけでなく、意向確認や商品の検索・提案・申込み管理など幅広い業務の効率化に対応している多機能タイプ。たとえば、「CSBsystem」は従業員の勤怠管理や教育コンテンツの提供まで対応可能。業法改正だけでなく、組織強化・業務全体の効率化を図りたい組織におすすめです。
そのほか、「AS-BOX」のように顧客の意向に合った商品検索に強みを持ったシステムも。諸条件を入力するだけで、複数の保険会社の商品を一括で見積・試算でき、比較表まで作成可能です。
「YouWill-CRM」は生保・損保の必須機能に加えて、満期更改日に合わせた自動メール配信など、業務効率化をサポートする機能を標準搭載しています。シンプルながらも、実用的なシステムです。
顧客管理や案件管理など、保険募集人向けの機能に強みを持つタイプ。顧客管理においても、「名寄せ」「進捗管理」「意向把握」といった機能が充実しており、募集行為上のヒューマンエラー防止や営業の効率化に役立ちます。
「IAS」のように、意向に応じた商品推奨、絞り込みができるシステムなら、募集人のスキルに関わらず、適切な商品提案ができるように。募集人の生産性や接客品質を向上させたい組織に適したシステムです。
活動予定を記載したスケジュールや各種掲示板、ファイルフォルダを使った各種資料の共有、日報管理など、社内での情報共有に役立つ機能がそろったタイプ。
保険の更新期限や顧客との面談予定を一元管理するスケジュール機能や、提案から成約までの進捗を一括管理できる機能など、通常のグループウェアに比べて保険代理店業務に特化しているのが特徴です。
「サイボウズOffice 保険代理店パック」のように、特定業界向けのカスタムアプリパッケージを提供しているグループウェアも。スモールスタートで社内のコミュニケーションを円滑にしたい場合、こちらのタイプが選択肢になります。
具体的な料金については、プランやオプションに応じて、見積もりになるケースがほとんどです。一般的に、一人当たり3,000〜7,000円程度のところが多いです。最低利用人数が設定されているところもあるので、あらかじめ確認しておきましょう。
そのほか、初回に登録や設定などの費用が30,000〜50,000円程度必要になります。
参考に各社の料金を一覧化しておきましたので、目安としてください。
| サービス名 | 料金 |
|---|---|
| hokan | 要問い合わせ |
| AS-BOX | 月額15,000円、初期費用30,000円〜（ＡＳ-ＢＯＸ個別プラン１IDの参考価格） |
| YouWill-CRM | 月額3,000円/名（1年単位の契約の場合）、初期費用50,000円 |
| CSBsystem | 月額＋初期費用。詳細は要問い合わせ |
| WiseOffice2 | 要問い合わせ |
| MIC-ViewSystem | ID数により変動。詳細は要問い合わせ |
| インプラス・ウェッジ | 要問い合わせ |
| Lipsas Neo | 要問い合わせ |
| 御用聞き | 要問い合わせ |
| IAS | 月額7,500円/ID〜 |
| ジモホ | 要問い合わせ |
| 保険VOS | 月額4,000円/ID（別途、1IDあたり電子証明書200円/月が必要） |
| サイボウズOffice 保険代理店パック | 月額1,000円/ID（プレミアムコースの場合） ※最低契約数5ID。6IDからは1ID単位で追加可能 |
保険代理店システムを導入検討する際に留意したい、3つの比較ポイントをご紹介します。
1つのIDで複数の保険会社情報を閲覧できる「共同ゲートウェイ」との連携機能があれば、申込成立時の各種情報がシステムへ自動反映されます。共同ゲートウェイを介した契約情報の入力・更新が不要になるため、業務負担の軽減に役立ちます。
たとえば、「インプラス・ウェッジ」や「WiseOffice2」は、保険共同ゲートウェイの成立連動データを利用し、申込成立状況をオートで管理できます。「hokan」でも、共同ゲートウェイから既契約情報を一括で取り込み、顧客の契約状態がメンテナンスされ続ける仕組みを作れます。
システム内にスタッフ管理機能が組み込まれていると、ワンストップで勤怠管理や成績管理が行えます。
たとえば「MIC-ViewSystem」や「保険VOS」など、勤怠管理機能を搭載しているシステムは少なくありません。ただし、勤怠管理に特化したシステムに比べると機能は限定的なので、就業規則が細かい組織には適していないでしょう。また、「インプラス・ウェッジ」のように、営業成績管理機能を搭載したシステムもあります。
適切なアフターフォロー、顧客の要望・苦情のアラート通知、コンタクト履歴など、営業活動支援機能の充実度は、とても重要な比較ポイントとなります。特に、募集人の生産性・接客品質の向上を目指すにあたって、欠かせない機能だといえるでしょう。
たとえば「CSBsystem」には、誕生日や満期のほか、逓増定期・解約返戻金のピーク、家を購入したい時期などをリマインドするライフイベント通知機能を搭載。適切なタイミングでのアプローチができるようになります。また、「御用聞き」は連携可能な営業支援ツール（オプション）を複数用意しており、オンライン面談やSMSを使ったプロモーションなどが可能に。
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（出所：hokan公式Webサイト）
データ連携を簡単に実現し、顧客情報と契約情報を一元管理する保険代理店システム。保険代理店の業務運営に必要な機能が多数そろい、1つのプラットフォームで顧客管理からアフターフォロー、成績の集計まで対応している。
幅広い業務に対応しているのに加え、深い業務理解に基づいた直感的な操作性も特徴。活動記録や報告書のテンプレート設定機能、意向把握と合わせて商品提案まで行える推奨商品設定機能など、業務効率化に役立つ機能が充実している。
そのほかにも、データエクスポート機能で集計工数を削減したり、条件検索・ソート機能で必要な情報をスムーズに抽出したりといったことが可能だ。共同ゲートウェイや自社Webサイトとの連携による、一部業務の自動化にも対応。
（出所：AS-BOX公式Webサイト）
生保に特化して、意向把握から商品の検索・提案・申込までワンストップで対応できる保険代理店向けシステム。中でも顧客の意向に合った商品検索に強みを持ち、条件を入力するだけで27社もの保険商品から商品を探し出し、一括で見積・試算まで行うことができる。統一フォーマットで作成した商品比較表は、各保険会社より募集文書を取得済みのため顧客にもそのまま提示可能。メールで送付したり、オンライン相談で画面投影しながら提案することで業務効率化や顧客満足度の向上が見込める。
また、登録した個人情報や設計内容は各社設計書システムへデータ連携可能。スムーズな申込手続きも期待できる。
（出所：YouWill-CRM公式Webサイト）
必須機能だけでなく、業務効率を高める便利な機能を標準搭載した保険代理店システム。生保と損保どちらもカバーし、面談記録や顧客・契約詳細など、各種保険データの一元管理に対応。移管済み契約を区別して登録すれば、誰が見てもわかりやすい状態に。
更改日と担当募集人の割り当てまで、損保の満期情報はCSVで一括取り込み可能。期日までのスケジュールに沿ってリマインドメールを自動送信し、管理業務の負担を軽減できる。人的ミス・対応漏れ防止にも役立つ。
標準機能が充実しているうえ、個別カスタマイズを行えるのもメリット。「報酬計算」や「営業成績レポート」といった独自箇所の調整だけで、自社に最適化したシステムを構築できる。高い機能性を備えながらも、最安値水準のコストパフォーマンスもポイント。
（出所：CSBsystem公式Webサイト）
全国100社以上、6,000人以上の募集人が利用している、保険代理店専用の顧客・契約管理システム。訪問型やショップ型、地方特化型、大規模、中小規模など、様々な業態・規模の乗合代理店が利用している。大きくは、顧客管理、マーケティング・営業活動支援、体制整備対応の3分野をサポートする機能を搭載。代理店業務を幅広く効率化することができる。
加えて、ライフプランに合わせたアフターフォローを可能にするライフイベント通知機能や、顧客対応漏れを防止する要望・苦情管理機能など、売上向上につながる機能も充実。また、営業スキルや個別マーケティングの動画、セミナーといった教育コンテンツを提供しているのが特徴的だ。
（出所：WiseOffice2公式Webサイト）
NTTデータ保険会社共同ゲートウェイを利用した、クラウド型顧客・契約管理システム。保険契約の新規契約データ、異動データ、失効・解約データを取り込んで、新規登録・更新を自動化。自動名寄せをして、案件履歴や契約情報のなどを顧客単位で管理できるように。手入力を最小限に抑えることで、入力ミス・コスト削減といったメリットも見込める。
また、ToDo管理や見込み顧客の管理、顧客・契約・案件履歴情報と紐づけたファイル保存など、業務効率化に役立つ機能がそろう。スケジュールの設定や会議室などの施設管理機能といったグループウェア機能も。
（出所：MIC-ViewSystem公式Webサイト）
保険代理店に必要なあらゆる情報を総合管理できる保険代理店システム。システム開発会社は、保険代理店歴50年超、保険代理店システム開発歴30年超という実績を持ち、長年のノウハウを活かしたユーザビリティの高さが特徴だ。
顧客管理や契約・満期管理、対応履歴の蓄積共有、CTI（電話連携機能）、見込み情報の登録・管理、意向管理といった基本機能に加えて、事故内容・書類の流れの把握・保険金支払いをトータル管理する事故管理、担当者ごとに手数料実績を集計する手数料管理など、他システムにはない機能がそろう。勤怠管理をはじめとした労務管理機能も提供しており、保険代理店におけるDXの推進にも力を入れている。
（出所：インプラス・ウェッジ公式Webサイト）
損害保険会社と保険代理店が共同開発した、大型代理店向けシステム。保険代理店・保険会社の業務ノウハウを集約し、保険販売支援から各種事務管理、経営管理までの業務をトータルでサポートする。企業内代理店や金融機関関係代理店、訪問型・来店型代理店など多様な業務形態に対応している。
共同ゲートウェイとの連携に対応しており、申込成立状況管理の自動化をはじめとした事務効率化や、強力な顧客データ検索機能を活かした販売力強化といった効果が期待できる。更に、保険代理店の業務特性を理解した保守サポートを提供。また、高度なアクセス権限設定など、情報セキュリティ対策も充実している。
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（出所：Lipsas Neo公式Webサイト）
契約獲得の「攻め」と法令順守の「守り」を両立する乗合保険代理店向け営業支援システム。
募集対象抽出機能では、顧客の属性や対応履歴の有無、契約者/被保険者を含む契約情報など高度な抽出条件で、プロモーションに応じた確度の高い募集対象を絞り込める。抽出した顧客データは募集企画に紐づけできるため、キャンペーン展開もスムーズ。
募集活動では自社の推奨プロセスに基づいて必要なアクションを表示できるため、効率的に営業活動できる。意向の変更に伴って商品の自動抽出も可能で、顧客対応品質向上にも役立つ。
ダッシュボード上では、訪問予定や来店予定など一日のToDoを一覧表示。対応が遅れている予定を表示することで、対応漏れを防止する。更に、集計機能も搭載し、年換算の契約保険料や見込み、担当者の活動量、売れ筋商品などのデータを可視化も可能だ。
（出所：御用聞き公式Webサイト）
Salesforceのクラウド型顧客管理プラットフォームを基盤とする、保険代理店向け顧客管理システム。強力な自動名寄せ機能で顧客情報を一括管理できるほか、対応漏れ防止に役立つ保険募集支援システムなどが用意されている。Salesforceをベースにしているので、安定感と信頼性に定評あり。Salesforceアプリをダウンロードすれば、スマホからの操作も可能だ。
保険会社システム連携ツールやオンライン面談システム、SMS送信サービスといった連携可能な営業支援ツール（オプション）が充実しているのも特徴。これらをトータル稼働させることで、大幅な業務効率化と生産性向上が期待できる。
（出所：IAS公式Webサイト）
Salesforce上で稼働する保険代理店ソリューション。属性情報や契約履歴、クレームといった顧客情報の一元化をはじめ、募集活動状況の全社共有による抜け漏れ防止機能、スケジューラーと連携した募集人の行動の見える化など、「攻める募集」を実現するための営業支援機能が充実している。
また、意向把握といった改正保険業法で求められる体制整備義務にも対応。面談歴の記録や意向把握確認書の出力、意向に応じた商品推奨・絞り込みなどの機能がそろう。オプションとして、募集人に関する情報の一元管理機能、契約・手数料データのインポート機能も。
（出所：ジモホ公式Webサイト）
保険代理店と顧客をつなぐコミュニケーションアプリ。従来の保険代理店における「御用聞き」の考え方をデジタル化し、より効率的な顧客サービスを実現している。
会員制電子掲示板を通じた地域密着型の情報発信を特徴としており、既存顧客との関係強化だけでなく、新規顧客の開拓にも効果的。チャット機能を活用することで、時間や場所にとらわれない柔軟な顧客対応を実現し、保険に関する質疑や相談にスムーズに対応することができる。
管理面においては、顧客情報の一元管理が可能。契約内容や満期日、年間支払額などの情報を効率的に把握でき、顧客にあわせた適切な営業活動をサポートする。また、SMSを利用したインビテーション機能により、顧客を手軽にアプリに招待できるのも便利。
（出所：保険VOS公式Webサイト）
生命保険・損害保険など保険契約毎に分かれていた情報を名寄せの手間なく一元管理できる、保険代理店向け営業支援・顧客管理システム。情報検索機能に加え、通話録音機能や募集人管理機能により、コンプライアンスに基づいた迅速な顧客対応が可能。また、顧客毎にアクセス権限を設定できるため、必要な情報を必要な募集人のみが閲覧できる安全な環境を構築できる。
グループウェア機能としては、顧客・案件情報と紐付けたスケジュール管理・共有、社内SNSとして活用できる通知センター、期限付きの周知や提案についての意見集約が可能な回覧板、掲示板機能などを搭載している。
営業支援機能も充実しており、誕生日や満期日などの区分で顧客を的確にリストアップするEBM機能、タブレットのGPSを活用して周辺の見込み客を表示するレーダー機能を実装。Webカタログ共有により、重いパンフレットを持ち歩く必要もなくなる。
（出所：サイボウズOffice 保険代理店パック公式Webサイト）
サイボウズが提供するグループウェア「サイボウズOffice」の、保険代理店向けアプリをパッケージしたサービス。代理店業務の効率化や改正保険業法への対応を実現する、4つのアプリで構成されている。顧客の声を記録する「保険お客様の声」や問い合わせ管理アプリ「異動問い合わせ管理」、保険の提案から制約までを管理できる「生保/損保進捗管理」、顧客情報を登録・共有するための「顧客台帳」が利用できる。
また、スケジュールや掲示板、ファイル管理、ワークフローといった「サイボウズOffice」のグループウェア機能に加え、カスタムアプリの作成・利用が可能。
顧客情報や契約情報の管理、ライフイベントに合わせたクロスセル・アップセル、顧客からの問い合わせ対応など、保険代理店業務は膨大かつ煩雑です。事務作業に手間や時間を取られて、営業活動に専念できていない組織も少なくありません。
しかし、保険代理店システムを導入すれば、多くの業務を大幅に効率化することができます。加えて、対応状況の見える化や情報共有によって、接客品質の向上や売上アップといった効果も期待できるでしょう。
保険代理店システムは、主に次の3つのタイプがあります。
多機能タイプで一連の業務をすべてシステム化するのか、顧客管理に特化したシステムを導入するのか、またはグループウェアで情報共有の円滑化を進めるか、組織の抱えている課題によって最適なシステムを選択するようにしましょう。
その上で、次のポイントで比較検討するとスムーズです。
本記事でご紹介した3つのタイプと比較ポイントを参考に、自社課題の解決につながる保険代理店システムの導入を検討してみてください。
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